Ingresos en aceleración.
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Servicios Financieros · Cap. de mercado: $158.4B
Fundamentales al 2026-03-31
La pregunta
Todo el análisis de esta página tiene únicamente fines educativos y no constituye asesoramiento financiero. Los valores razonables son estimaciones basadas en modelos. Haz siempre tu propia investigación.
El ROE y el ratio deuda/capital de The Charles Schwab Corporation no son interpretables — las recompras acumuladas llevaron el patrimonio neto por debajo de cero, así que los denominadores de los ratios pierden sentido. El margen operativo y el flujo de caja libre son mejores lentes aquí.
Historia financiera
El ROE y el ratio deuda/capital de The Charles Schwab Corporation no son interpretables — las recompras acumuladas llevaron el patrimonio neto por debajo de cero, así que los denominadores de los ratios pierden sentido. El margen operativo y el flujo de caja libre son mejores lentes aquí.
En resumen: SCHW actualmente no tiene modelos de inversores legendarios que califiquen — mirá /stock/SCHW/valuation para el desglose por modelo, pero obtiene una nota sectorial C (58/100) en Servicios Financieros. Usa el análisis de cada pestaña para formar tu propia opinión. Profundiza en el desglose de valoración y ranking sectorial para ver el panorama completo.
+6.5% interanual frente a +1.9% anterior. CAGR 3a +7.5%.
+6.5%Margen neto 32.0% frente a 22.9% anterior (+9.1pp). Operativo 49.4%.
32.0%P/E 17.6x — 24% por debajo de la mediana de 5a de 23.1x. El P/E forward de 14.9x apunta a expansión del EPS el próximo año.
17.6xComo se compara SCHW?
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Inicia sesion para ver el rankingSCHW ocupa el puesto #26 en Servicios Financieros con una nota C (58/100).
0 de 6 modelos de inversores legendarios califican SCHW como COMPRAR. Las estimaciones de valor justo y el desglose completo por inversor están en la pestaña de valoración.
El valor justo de The Charles Schwab Corporation depende del modelo en el que confíes. Mira la tabla de valor justo por inversor en la pestaña de valoración.
SCHW cotiza a 18.4x beneficios. El contexto sectorial y las señales por inversor están en la pestaña de valoración.
SCHW y BLK difieren en P/E, ROE y crecimiento de ingresos. Mira la matriz comparativa completa de SCHW vs BLK.
Los veredictos de los inversores para SCHW están listados en la pestaña de valoración. El valor justo y el razonamiento por modelo están en la pestaña de valoración.
El ratio P/E de SCHW es 18.4x. El historial de P/E de 5 años está en la pestaña de finanzas.
Universal-bank tape-setter quarter with cross-sector confirmation. When 5 of 5 major US banks beat consensus on both revenue and EPS in the same week — JPM (+13% YoY profit), MS ($3.43 vs $3.00 EPS), BLK (AUM milestone), WFC (cost discipline), C (services + markets) — the sector base rates lift mechanically. This isn't a JPM-centric story; it's a banking-system-wide tone reset.
The smoking gun is JPM's combination of +13% profit growth AND raised NII guidance. NII is a recurring stream, not one-time, so guide-raise signals durable forward visibility. Morgan Stanley's $3.43 EPS vs $3.00 consensus = ~14% beat with trading AND wealth both contributing reads directly to Goldman Sachs expectations — the broker-dealer setup just ratcheted higher. BlackRock crossed an eye-catching AUM threshold, though the more important number is net long-term flows in the high-single-digit-billions range, confirming iShares bond ETF capture of active-management share.
Forward implication: capital-markets activity is carrying the quarter while traditional lending cools — this is the composition shift bulls have been waiting for. Net interest margins are peaking with rate cuts priced into the curve, so banks with strong capital-markets franchises (JPM, MS) outperform pure-lender peers (regional banks) in 2026. Trading revenue is cyclical, so one quarter doesn't make a trend, but the read-through to GS and Schwab suggests Q1 was structurally strong, not a one-off.
Counter-narrative: three risks the beats hide. First, credit card net charge-offs at JPM, WFC, and C are drifting higher — management calls this 'normalization toward the upper end of the historical range' but the trend has not yet inflected. Second, NIM tailwind from 2025 fades through 2026. Third, Dimon's explicit 'increasingly complex risks' language — bank CEOs almost never say this when things are boring. Bears argue we're looking at the last clean quarter, with bank stocks near fair value (12-14x forward earnings) on peak-cycle numbers. The counter-to-counter: these are the best-capitalized US banks in a generation, CCAR-tested against double-digit unemployment scenarios. The question is not survival; it's whether the Q1 beat is already baked into 2026 consensus.